BioCatch, fornecedora de biometria comportamental antifraude, lançou recentemente uma nova ferramenta que pode identificar 98% das contas ativas de laranjas antes dos sistemas existentes e 70% das novas contas de laranjas antes da primeira transferência.
A ferramenta, chamada BioCatch Scout, usa análise de link para detectar redes criminosas globais de contas conectadas, dispositivos e indivíduos associados a fraude ou lavagem de dinheiro. Ela fornece uma camada adicional de inteligência comportamental, revelando grupos de atividades de contas de laranjas conectadas e suspeitas.
“A capacidade da BioCatch de detectar laranjas antes de realizarem transações está transformando a forma como as equipes de fraude e conformidade interrompem o crime financeiro e protegem seus clientes contra golpes de próxima geração”, disse Kevin Donovan, vice-presidente de novos produtos da BioCatch.
Laranjas são pessoas que movimentam dinheiro para criminosos participarem de atividades ilícitas. Elas são uma parte crítica da indústria de fraude e lavagem de dinheiro, pois ajudam os criminosos a ocultar a origem ilícita de seus fundos.
A fraude tem aumentado nos últimos anos, graças à disponibilidade de pagamentos móveis rápidos e identidades sintéticas. A BioCatch afirma que cerca de 0,3% de todas as contas dos EUA são contas de laranjas, o que se traduz em quase 3 mil milhões de dólares em transferências fraudulentas de fundos por ano.
BioCatch Scout conecta equipes de fraude e AML
O BioCatch Scout aprimora a estrutura do BioCatch Mule Account Detection, fornecendo uma camada adicional de inteligência comportamental que preenche a lacuna entre os departamentos EFM e AML.
Ao suportar mais de 50.000 nós e mais de 250.000 arestas, o BioCatch Scout ilumina a conexão de todas as contas suspeitas de laranjas na rede de um banco. Porporcionando mais de 3.000 sinais combinados de aplicativos, comportamentais, de dispositivos, de rede e transacionais, o BioCatch Scout revela grupos de atividades de contas de laranjas suspeitas e conectadas por meio de uma interface gráfica de galáxia que permite que analistas de fraude e AML ampliem, destaquem e filtrem contas de laranjas suspeitas por nível de risco e critérios de conexão desejados.
Os parceiros de design do cliente BioCatch Scout obtiveram um ROI quantificável através da aplicação dos recursos de visibilidade logística pré-crime da tecnologia, incluindo a capacidade de identificar 98% das contas ativas de laranjas antes dos alertas do sistema existente e 70% das contas recém-criadas como laranjas antes da primeira transferência recebida.
O BioCatch Scout é uma ferramenta inovadora que pode ajudar as instituições financeiras a identificar e interromper as atividades de laranjas. A ferramenta usa análise de link para detectar redes criminosas globais e fornece uma camada adicional de inteligência comportamental para identificar grupos de atividades de contas de laranjas suspeitas.
Fonte: BioCatch
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